贷款利率
该指标衡量什么
银行向客户收取的贷款利率。
如何解读？
数值越高，借钱越贵。
排名 : 按从高到低排序
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146个国家有数据
60 %最大值 · 马达加斯加
8.5 %中位数
0 %最小值 · 新西兰
1988–2025数据年份
概要
贷款利率：在 146 个国家和地区中，数值从 0 %（新西兰）到 60 %（马达加斯加），全球中位数为 8.5 %。数据年份：1988–2025。 数值最高的 10% 国家超过 20.5 %，而数值最低的 10% 国家低于 4.5 %。 按大洲划分，中位数最高的是 南美洲（12.6 %），最低的是 欧洲（5.6 %）。
各大洲中位数
- 南美洲 12.6 % (11)
- 非洲 12.4 % (39)
- 亚洲 8.6 % (38)
- 大洋洲 7.6 % (9)
- 北美洲 7 % (22)
- 欧洲 5.6 % (24)
为什么这个指标很重要
贷款利率是客户向银行借款所付的价格。它可以用来比较各国的信贷成本，无论是对家庭还是企业。它影响购房、投资和增长。
影响该指标的因素
它跟随央行设定的利率和通货膨胀：物价涨得越快，贷款就越贵。无法还款的风险、银行的稳健程度以及银行之间的竞争也有影响。金融体系不发达的国家，利率往往更高。
阅读时的注意事项
这个利率是平均值，会因贷款类型、期限和借款人情况而不同。各国使用的定义并不总是相同。还要拿它与通货膨胀比较，才能知道借款的真实成本。
完整排名
按从高到低排序
| 排名 | 国家 | 数值 | 年份 |
|---|---|---|---|
| 1er | 🇲🇬 马达加斯加 | 60 % | 2025 |
| 2e | 🇿🇼 津巴布韦 | 46.4 % | 2025 |
| 3e | 🇦🇷 阿根廷 | 46 % | 2025 |
| 4e | 🇧🇷 巴西 | 45.3 % | 2025 |
| 5e | 🇲🇼 马拉维 | 37.1 % | 2024 |
| 6e | 🇸🇴 索马里 | 33.7 % | 1988 |
| 7e | 🇪🇬 埃及 | 24.3 % | 2024 |
| 8e | 🇨🇩 刚果（金） | 24.1 % | 2025 |
| 9e | 🇹🇯 塔吉克斯坦 | 23.5 % | 2019 |
| 10e | 🇺🇿 乌兹别克斯坦 | 23.1 % | 2024 |
| 11e | 🇱🇦 老挝 | 22.6 % | 2010 |
| 12e | 🇾🇪 也门 | 22.1 % | 2013 |
| 13e | 🇬🇲 冈比亚 | 22 % | 2025 |
| 14e | 🇸🇱 塞拉利昂 | 21.4 % | 2025 |
| 15e | 🇻🇪 委内瑞拉 | 21.1 % | 2017 |
| 16e | 🇺🇬 乌干达 | 19.8 % | 2018 |
| 17e | 🇰🇬 吉尔吉斯斯坦 | 19.8 % | 2024 |
| 18e | 🇺🇦 乌克兰 | 19.7 % | 2025 |
| 19e | 🇦🇴 安哥拉 | 19.4 % | 2025 |
| 20e | 🇭🇳 洪都拉斯 | 18.6 % | 2025 |
| 21e | 🇳🇬 尼日利亚 | 18.5 % | 2025 |
| 22e | 🇮🇷 伊朗 | 18 % | 2016 |
| 23e | 🇸🇹 圣多美和普林西比 | 17.7 % | 2025 |
| 24e | 🇲🇿 莫桑比克 | 17.5 % | 2025 |
| 25e | 🇷🇺 俄罗斯 | 17.1 % | 2024 |
| 26e | 🇲🇷 毛里塔尼亚 | 17 % | 2017 |
| 27e | 🇹🇿 坦桑尼亚 | 16.7 % | 2020 |
| 28e | 🇰🇪 肯尼亚 | 16.6 % | 2024 |
| 29e | 🇷🇼 卢旺达 | 16 % | 2024 |
| 30e | 🇲🇳 蒙古 | 16 % | 2021 |
| 31e | 🇬🇪 格鲁吉亚 | 15.9 % | 2025 |
| 32e | 🇦🇿 阿塞拜疆 | 15.3 % | 2025 |
| 33e | 🇩🇴 多米尼加共和国 | 15.3 % | 2024 |
| 34e | 🇦🇫 阿富汗 | 14.8 % | 2017 |
| 35e | 🇲🇲 缅甸 | 14.8 % | 2020 |
| 36e | 🇸🇷 苏里南 | 14.5 % | 2025 |
| 37e | 🇨🇴 哥伦比亚 | 14.3 % | 2025 |
| 38e | 🇦🇲 亚美尼亚 | 13.8 % | 2025 |
| 39e | 🇭🇹 海地 | 13 % | 2025 |
| 40e | 🇱🇷 利比里亚 | 13 % | 2025 |
| 41e | 🇬🇳 几内亚 | 12.9 % | 2001 |
| 42e | 🇬🇹 危地马拉 | 12.9 % | 2025 |
| 43e | 🇫🇲 密克罗尼西亚 | 12.6 % | 2021 |
| 44e | 🇵🇪 秘鲁 | 12.6 % | 2022 |
| 45e | 🇵🇾 巴拉圭 | 12.5 % | 2021 |
| 46e | 🇧🇮 布隆迪 | 12.4 % | 2025 |
| 47e | 🇮🇶 伊拉克 | 12.3 % | 2015 |
| 48e | 🇯🇲 牙买加 | 12.1 % | 2025 |
| 49e | 🇧🇹 不丹 | 11.8 % | 2025 |
| 50e | 🇲🇻 马尔代夫 | 11.6 % | 2025 |
| 51e | 🇱🇰 斯里兰卡 | 11.2 % | 2019 |
| 52e | 🇱🇸 莱索托 | 11.2 % | 2024 |
| 53e | 🇮🇸 冰岛 | 11 % | 2025 |
| 54e | 🇳🇦 纳米比亚 | 11 % | 2024 |
| 55e | 🇧🇾 白俄罗斯 | 10.9 % | 2025 |
| 56e | 🇸🇿 斯威士兰 | 10.9 % | 2024 |
| 57e | 🇿🇦 南非 | 10.7 % | 2025 |
| 58e | 🇱🇧 黎巴嫩 | 10.5 % | 2019 |
| 59e | 🇹🇱 东帝汶 | 10.4 % | 2025 |
| 60e | 🇧🇴 玻利维亚 | 10.2 % | 2025 |
| 61e | 🇺🇾 乌拉圭 | 10.1 % | 2025 |
| 62e | 🇸🇨 塞舌尔 | 9.9 % | 2025 |
| 63e | 🇿🇲 赞比亚 | 9.5 % | 2020 |
| 64e | 🇻🇳 越南 | 9.3 % | 2023 |
| 65e | 🇳🇮 尼加拉瓜 | 9.2 % | 2025 |
| 66e | 🇲🇺 毛里求斯 | 9 % | 2025 |
| 67e | 🇲🇩 摩尔多瓦 | 9 % | 2025 |
| 68e | 🇲🇽 墨西哥 | 8.8 % | 2025 |
| 69e | 🇵🇰 巴基斯坦 | 8.7 % | 2021 |
| 70e | 🇧🇩 孟加拉国 | 8.6 % | 2025 |
| 71e | 🇭🇷 克罗地亚 | 8.6 % | 2014 |
| 72e | 🇮🇳 印度 | 8.6 % | 2022 |
| 73e | 🇷🇴 罗马尼亚 | 8.5 % | 2025 |
| 74e | 🇮🇩 印度尼西亚 | 8.5 % | 2025 |
| 75e | 🇧🇿 伯利兹 | 8.5 % | 2025 |
| 76e | 🇻🇺 瓦努阿图 | 8.4 % | 2025 |
| 77e | 🇼🇸 萨摩亚 | 8.4 % | 2025 |
| 78e | 🇵🇬 巴布亚新几内亚 | 8.3 % | 2024 |
| 79e | 🇬🇾 圭亚那 | 8.2 % | 2025 |
| 80e | 🇯🇴 约旦 | 8.1 % | 2025 |
| 81e | 🇧🇧 巴巴多斯 | 8.1 % | 2022 |
| 82e | 🇰🇲 科摩罗 | 8 % | 2022 |
| 83e | 🇭🇺 匈牙利 | 8 % | 2025 |
| 84e | 🇩🇿 阿尔及利亚 | 8 % | 2025 |
| 84e | 🇪🇹 埃塞俄比亚 | 8 % | 2008 |
| 86e | 🇨🇻 佛得角 | 7.7 % | 2025 |
| 87e | 🇹🇴 汤加 | 7.6 % | 2025 |
| 88e | 🇹🇹 特立尼达和多巴哥 | 7.5 % | 2025 |
| 89e | 🇵🇭 菲律宾 | 7.1 % | 2019 |
| 90e | 🇻🇨 圣文森特和格林纳丁斯 | 7.1 % | 2025 |
| 91e | 🇵🇦 巴拿马 | 6.9 % | 2022 |
| 92e | 🇨🇷 哥斯达黎加 | 6.9 % | 2025 |
| 93e | 🇬🇩 格林纳达 | 6.9 % | 2025 |
| 94e | 🇽🇰 科索沃 | 6.7 % | 2018 |
| 95e | 🇰🇳 圣基茨和尼维斯 | 6.5 % | 2025 |
| 96e | 🇦🇱 阿尔巴尼亚 | 6.4 % | 2024 |
| 97e | 🇦🇬 安提瓜和巴布达 | 6.4 % | 2025 |
| 98e | 🇲🇪 黑山 | 6.3 % | 2025 |
| 99e | 🇧🇼 博茨瓦纳 | 6.3 % | 2024 |
| 100e | 🇱🇨 圣卢西亚 | 6.3 % | 2025 |
| 101e | 🇧🇯 贝宁 | 6.3 % | 2021 |
| 101e | 🇧🇫 布基纳法索 | 6.3 % | 2021 |
| 103e | 🇱🇾 利比亚 | 6 % | 2014 |
| 104e | 🇳🇴 挪威 | 5.9 % | 2025 |
| 105e | 🇦🇼 阿鲁巴 | 5.8 % | 2023 |
| 106e | 🇩🇲 多米尼克 | 5.8 % | 2025 |
| 107e | 🇧🇳 文莱 | 5.5 % | 2025 |
| 108e | 🇴🇲 阿曼 | 5.5 % | 2021 |
| 109e | 🇲🇴 中国澳门特别行政区 | 5.5 % | 2025 |
| 110e | 🇲🇰 北马其顿 | 5.4 % | 2025 |
| 111e | 🇨🇮 科特迪瓦 | 5.3 % | 2016 |
| 111e | 🇬🇼 几内亚比绍 | 5.3 % | 2016 |
| 111e | 🇲🇱 马里 | 5.3 % | 2016 |
| 111e | 🇳🇪 尼日尔 | 5.3 % | 2016 |
| 111e | 🇸🇳 塞内加尔 | 5.3 % | 2016 |
| 111e | 🇹🇬 多哥 | 5.3 % | 2016 |
| 117e | 🇸🇬 新加坡 | 5.3 % | 2021 |
| 118e | 🇭🇰 中国香港特别行政区 | 5.2 % | 2025 |
| 119e | 🇸🇧 所罗门群岛 | 5.2 % | 2021 |
| 120e | 🇧🇭 巴林 | 5.2 % | 2015 |
| 121e | 🇦🇺 澳大利亚 | 5.1 % | 2019 |
| 122e | 🇰🇼 科威特 | 5 % | 2025 |
| 123e | 🇹🇭 泰国 | 5 % | 2025 |
| 124e | 🇮🇹 意大利 | 4.9 % | 2023 |
| 125e | 🇲🇾 马来西亚 | 4.8 % | 2025 |
| 126e | 🇷🇸 塞尔维亚 | 4.8 % | 2010 |
| 127e | 🇶🇦 卡塔尔 | 4.8 % | 2025 |
| 128e | 🇲🇹 马耳他 | 4.7 % | 2013 |
| 129e | 🇨🇿 捷克 | 4.7 % | 2025 |
| 130e | 🇸🇲 圣马力诺 | 4.6 % | 2025 |
| 131e | 🇫🇯 斐济 | 4.6 % | 2024 |
| 132e | 🇨🇳 中国 | 4.4 % | 2024 |
| 133e | 🇧🇸 巴哈马 | 4.3 % | 2025 |
| 134e | 🇧🇬 保加利亚 | 4.2 % | 2025 |
| 135e | 🇰🇷 韩国 | 4.2 % | 2025 |
| 136e | 🇨🇱 智利 | 4.2 % | 2018 |
| 137e | 🇧🇦 波斯尼亚和黑塞哥维那 | 4.1 % | 2025 |
| 138e | 🇸🇪 瑞典 | 3.7 % | 2006 |
| 139e | 🇺🇸 美国 | 3.3 % | 2021 |
| 140e | 🇮🇱 以色列 | 3 % | 2022 |
| 141e | 🇨🇭 瑞士 | 2.8 % | 2025 |
| 142e | 🇨🇦 加拿大 | 2.7 % | 2017 |
| 143e | 🇳🇱 荷兰 | 1.5 % | 2013 |
| 144e | 🇯🇵 日本 | 1 % | 2017 |
| 145e | 🇬🇧 英国 | 0.5 % | 2014 |
| 146e | 🇳🇿 新西兰 | 0 % | 2025 |
常见问题
“贷款利率”数值最高的国家是哪个？
马达加斯加：60 %（2025）。
“贷款利率”数值最低的国家是哪个？
新西兰：0 %（2025）。
“贷款利率”的全球中位数是多少？
全球中位数为 8.5 %，基于 146 个国家计算：一半的国家高于该值，另一半低于该值。
“贷款利率”的数据来自哪里？
数据来自 Banque mondiale – Indicateurs du développement dans le monde (FR.INR.LEND)。本站最近更新：2026年11月8日。每个国家都标注其最新数值所属的年份。
什么是贷款利率？
是银行向借钱的客户收取的利率。它加在需要偿还的本金上，决定了信贷的总成本。
利率高总是坏事吗？
它让借款更贵，会抑制项目。但它也可能反映高通胀或高风险。所以需要结合该国的经济形势来解读。
来源与更新
来源 : Banque mondiale – Indicateurs du développement dans le monde (FR.INR.LEND). 本站最近更新：2026年11月8日。